Калькулятор сценарного анализа
Считает прибыль в трёх сценариях, ожидаемую прибыль с учётом вероятностей и размер резерва на худший случай.
Рассчитать три сценария развития бизнеса онлайн
Таблица: типичные параметры сценариев
| Параметр | Пессимистичный | Базовый | Оптимистичный |
|---|---|---|---|
| Выручка | −20...−40% | План | +15...+30% |
| Маржа | −3...−8 п.п. | План | План или +2 п.п. |
| Постоянные расходы | +10...+20% | План | План |
| Вероятность (типично) | 20-30% | 50-60% | 15-25% |
| Что проверяем | Выживем ли, нужен ли резерв | Прибыль | Хватит ли мощностей и денег на рост |
Что такое сценарный анализ
Сценарный анализ заменяет один прогноз тремя: что будет, если всё пойдёт по плану, хуже плана и лучше плана. В пессимистичном сценарии обычно одновременно падает выручка, снижается маржа и растут расходы - именно так и происходит в кризис. Умножив прибыль каждого сценария на его вероятность, получаем ожидаемую прибыль - честную оценку с учётом риска. А убыток пессимистичного сценария, умноженный на число месяцев, которые он может продлиться, - размер резерва, который должен лежать на счёте.
Описание калькулятора
Введите базовые показатели, отклонения для плохого и хорошего сценариев и их вероятности. Калькулятор рассчитает прибыль в каждом сценарии, ожидаемую прибыль, разброс, вероятность убытка и необходимый резерв денег, а также выручку безубыточности в пессимистичном сценарии - чтобы понимать, при каком падении продаж бизнес уходит в минус с учётом роста расходов.
Формула расчёта
- Прибыль сценария = выручка × маржа − постоянные расходы (с отклонениями сценария)
- Ожидаемая прибыль = Σ прибыль сценария × вероятность сценария
- Резерв = |убыток пессимистичного сценария| × число месяцев
- Пример: выручка 3 млн, маржа 40%, постоянные 900 тыс. Базовый - 300 000 ₽. Пессимистичный (−30% выручки, −5 п.п. маржи, +10% расходов): 2,1 млн × 35% − 990 тыс. = −255 000 ₽. Оптимистичный (+25%): 600 000 ₽. При вероятностях 25/55/20% ожидаемая прибыль 221 250 ₽, вероятность убытка 25%, резерв на 4 месяца - 1 020 000 ₽.
Когда нужен финансист или риск-менеджер
- Инвестиционное решение на сумму больше годовой прибыли;
- Кредит: сценарии с учётом платежей и ковенантов банка;
- Анализ чувствительности: какой параметр сильнее всего влияет на результат;
- Корреляции: падение выручки и рост расходов обычно происходят вместе;
- Монте-Карло моделирование для сложных проектов.
Преимущества калькулятора
- Три сценария с независимыми параметрами;
- Ожидаемая прибыль с вероятностями;
- Размер резерва;
- Безубыточность в худшем случае.
Факты и мнения о сценарном планировании
Мнение специалиста
Сергей Домрачев отмечает, что предприниматели охотно считают оптимистичный сценарий и неохотно - пессимистичный, хотя именно он определяет, доживёт ли бизнес до оптимистичного. Его правило: пессимистичный сценарий должен быть по-настоящему плохим - не «выручка на 10% ниже», а «ушёл ключевой клиент, аренду подняли, курс вырос». Если при таком сценарии бизнес выживает с резервом на 4-6 месяцев, можно смело вкладываться в рост. Если нет - сначала резерв, потом рост.
Исторический факт
Сценарное планирование как метод разработала компания Shell в начале 1970-х годов под руководством Пьера Вака. Команда построила сценарий, в котором страны ОПЕК резко поднимают цены на нефть, - тогда это казалось маловероятным. Когда в 1973 году случился нефтяной кризис, Shell оказалась единственной крупной нефтяной компанией с готовым планом действий и за несколько лет поднялась с седьмого места в отрасли на второе. С тех пор сценарии стали стандартом стратегического планирования.
Статистика и исследования
Исследования точности бизнес-прогнозов показывают, что фактическая выручка первого года нового бизнеса в среднем на 30-40% ниже заложенной в бизнес-план, а расходы - на 15-25% выше. При этом компании, которые при планировании явно прописывали пессимистичный сценарий и резерв под него, в кризисы 2020 и 2022 годов закрывались в 2-3 раза реже. Банки при оценке кредитных заявок малого бизнеса всё чаще требуют стресс-сценарий с падением выручки на 30%.
Это пригодится в бизнесе и жизни
Три сценария - здоровый способ думать о любом крупном решении: ипотека («а если доход упадёт на треть на полгода?»), переезд, смена работы, обучение. Ожидаемый результат с учётом вероятностей помогает не переоценивать мечту, а размер резерва на худший случай - не остаться без денег, когда мечта задерживается.
Важный дисклеймер
Калькулятор строит упрощённую управленческую модель на ваших допущениях. Он не учитывает сезонность, НДС, кассовые разрывы и налоговые особенности режимов, если это не указано в полях. Перед принятием решений о вложениях, кредите или цене сверьте расчёт с финансистом и проверьте допущения на реальных данных.
